В 2023 году кибермошенники украли у граждан почти 16 миллиардов рублей, которые нужно вывести и обналичить. Для этого используют подставных лиц ― дропов. Рассказываем, кто это такие, как злоумышленники убеждают принять в этом участие и что грозит человеку, который соглашается в этом участвовать.
Дропы или дропперы (от английского слова to drop ― «бросать») ― это подставные лица, которые «прогоняют» по картам похищенные деньги для обналичивания. Они сотрудничают с мошенниками добровольно или по незнанию.
Мошенники ищут дропов, чтобы упростить свою работу. Дело в том, что Центробанк и коммерческие банки стараются отслеживать сомнительные операции. Поэтому аферисты не могут просто перевести деньги на свой счет, а используют сложные многоступенчатые схемы и цепочки переводов на счета подставных людей.
Обычно схема выглядит так:
Есть три вида дропов:
Мошенникам нужно привлечь как можно больше людей, чтобы провести схему по обналичиванию преступных доходов ― так всю цепочку переводов сложнее отследить. Некоторые дропы понимают, что помогают совершить преступление. Но часто бывает, что жертва злоумышленников даже не подозревает, что отмывает преступные доходы. Обычно мошенники используют два способа для завлечения людей.
Обычно дропов ищут через посты в телеграм-каналах, рассылки в мессенджерах или социальных сетях. Крупные ресурсы — HeadHunter или «Авито» — проверяют работодателей, поэтому там мошенники не размещают подобные вакансии.
В объявлениях мошенники указывают привлекательные критерии: свободный график, удаленная работа без опыта, которая подходит всем с 18 лет. Чтобы не вызвать подозрений, аферисты указывают, что это абсолютно законный заработок, и обещают мгновенные выплаты. Если человек откликается, то его просят оформить несколько банковских карт ― на случай, если «какую-нибудь не примет бухгалтерия».
Иногда аферисты и не скрывают, что нужно оформить или продать несколько банковских карт. В этом случае мошенники обещают дополнительные выплаты, если человек привлечет к схеме своих знакомых. В некоторых объявлениях прямо пишут, что нужны дроповоды. Это уже повод задуматься, что схема выглядит подозрительно.
В этом случае человек может не подозревать, что стал дропом. Мошенники переводят на карту определенную сумму, а потом просят вернуть деньги по другим реквизитам, а не на карту, с которой пришли средства изначально.
Чтобы убедить человека побыстрее оформить перевод, аферисты могут даже предлагать оставить часть денег себе. Например, поступило 30 тысяч рублей, а вернуть просят только 25. Лучше сразу написать в поддержку своего банка, чтобы избежать неприятностей.
Для этой схемы аферистам нужно знать банковские реквизиты жертв. Для этого они похищают данные различными способами:
Поэтому никогда не скачивайте приложения с неизвестных сайтов и ссылок, которые пришли вам якобы от имени банка. Проверьте информацию об актуальной версии приложения вашего банка на его официальном сайте. Полный список сайтов, которые действительно принадлежат банку, можно узнать на странице Центробанка.
На обман попадаются разные категории людей:
Чаще других дропами становятся школьники, студенты и пенсионеры. Молодых людей привлекает азарт и легкий заработок, а пожилые люди бывают доверчивы — в таком случае их легче завлечь в преступные схемы.
Некоторым может показаться, что они всего лишь делают переводы, в которых нет ничего криминального. На самом деле дропы становятся частью преступления. Правоохранительные органы могут расценить такую работу как соучастие в преступлении:
Минимальное наказание, которое грозит дропу ― штраф до 120 тысяч рублей. Также суд может назначить принудительные работы, а в худшем случае — лишение свободы сроком до семи лет.
Кроме этого, власти хотят добавить в Уголовный кодекс отдельную статью для дропов. Если изменения вступят в силу, уголовная ответственность будет грозить за сам факт передачи карт мошенникам для вывода преступных доходов.
Помните: аферисты специально используют только чужие счета и карты ― если преступная схема вскроется, они просто исчезнут, а ответственность будет грозить вам. Тем более, власти и коммерческие банки уделяют отслеживанию подозрительных операций повышенное внимание:
Есть несколько правил, соблюдение которых снизит риск того, что аферисты смогут использовать ваши банковские карты и счета в преступных целях:
(17 оценок, среднее: 4,35 из 5)
Загрузка...
